Thanh toán SEPA¶
SEPA là sáng kiến tích hợp thanh toán của Liên minh Châu Âu nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho các khoản thanh toán điện tử được tiêu chuẩn hóa, đơn giản hóa bằng euro trên các quốc gia SEPA.
Với Ghi nợ trực tiếp SEPA (SDD), khách hàng ký ủy quyền cho phép bạn thu các khoản thanh toán trong tương lai từ tài khoản ngân hàng của họ. Điều này đặc biệt hữu ích cho các khoản thanh toán đăng ký định kỳ. Bạn có thể lưu hồ sơ các ủy quyền này trong Odoo và tạo tệp XML chỉ định cho ngân hàng các khoản thanh toán cần thu từ khách hàng.
Không giống như SDD, Chuyển khoản tín dụng SEPA (SCT) là phương thức thanh toán đi trong đó bạn "đẩy" tiền đến người nhận. Đây là tiêu chuẩn để xử lý hóa đơn nhà cung cấp, lương nhân viên và các giao dịch chuyển khoản một lần. Các khoản thanh toán này cũng có thể được nhóm vào một tệp XML duy nhất để tải lên ngân hàng của bạn.
Ghi chú
Depending on the localization package installed, the SEPA Direct Debit and SEPA Credit Transfer modules may be installed by default. If not, they need to be installed.
Quan trọng
SDD and SCT payment methods are only valid for transactions in EUR currency. If your company is located in the EFTA region, a non-EEA SEPA country, or a non-EEA SEPA territory, consult the ISO20022 section.
Xem thêm
Ghi nợ trực tiếp SEPA¶
Cấu hình¶
Để bật SDD cho thanh toán của khách hàng, hãy vào , cuộn xuống phần Customer Payments, bật SEPA Direct Debit (SDD), và nhấp Save. Sau đó, cuộn xuống phần Customer Payments một lần nữa, đặt Creditor Identifier của công ty, và nhấp Save.
Mẹo
Mã định danh chủ nợ được cung cấp bởi ngân hàng của bạn hoặc cơ quan có thẩm quyền cấp mã này ở quốc gia của bạn. Để thử nghiệm, bạn có thể sử dụng mã định danh chủ nợ thử nghiệm DE98ZZZ09999999999.
Ủy nhiệm¶
Ủy nhiệm SDD là một tài liệu pháp lý cho phép công ty trích tiền từ tài khoản ngân hàng của khách hàng. Nó bao gồm thông tin chính như tên và IBAN của khách hàng, ngày bắt đầu và kết thúc của ủy nhiệm, và mã định danh duy nhất của ủy nhiệm. Mẫu ủy nhiệm phải được điền và ký bởi khách hàng.
Tạo ủy quyền¶
Trong ứng dụng Accounting, hãy vào , và nhấp New.
Điền thông tin:
Account Number: a valid IBAN must be defined in the bank journal used to receive SDD payments for the mandate.
SDD Scheme phụ thuộc vào loại khách hàng. Chọn CORE cho khách hàng B2C và B2B cho khách hàng B2B.
End Date: chọn một ngày mà sau đó ủy nhiệm sẽ tự động đóng. Nếu để trống, ủy nhiệm sẽ tiếp tục hoạt động cho đến khi được đóng hoặc thu hồi.
Ghi chú
Lược đồ B2B là một lược đồ tùy chọn, chỉ cung cấp cho người thanh toán doanh nghiệp. Một số ngân hàng hoặc doanh nghiệp có thể không chấp nhận SDD B2B.
Click Print to generate a PDF of the mandate form, then send it to the customer for signature.
Nhấp Xác thực để kích hoạt ủy quyền.
Mẹo
To print the mandate form after the mandate has been validated, click the (gear) icon, then select Mandate form.
Once an SDD mandate is active, subsequent SDD payments can be generated via Odoo and uploaded to your online banking interface. Customers with an active SDD mandate can also use this payment method for online purchases.
Đóng hoặc thu hồi ủy quyền¶
Để đóng hoặc thu hồi ủy nhiệm, hãy vào , chọn ủy nhiệm liên quan, và nhấp Close hoặc Revoke.
Đóng ủy nhiệm cập nhật ngày kết thúc của ủy nhiệm thành ngày hiện tại. Hóa đơn được phát hành sau ngày hiện tại sẽ không được xử lý bằng thanh toán SDD. Thu hồi ủy nhiệm sẽ vô hiệu hóa nó ngay lập tức. Không có thanh toán SDD nào có thể được đăng ký nữa, bất kể ngày của hóa đơn. Tuy nhiên, các khoản thanh toán đã được đăng ký vẫn được bao gồm trong tệp SDD XML tiếp theo.
Cảnh báo
Ủy quyền được tự động đóng sau 36 tháng kể từ ngày thu tiền lần cuối.
Ủy quyền đã đóng hoặc thu hồi không thể được kích hoạt lại.
Xử lý thanh toán SDD¶
Tất cả các khoản thanh toán SDD đã đăng ký có thể được xử lý cùng lúc bằng cách tải lên tệp XML chứa một lô tất cả các khoản thanh toán SDD đã đăng lên giao diện ngân hàng trực tuyến của bạn. Để thực hiện, hãy làm theo các bước sau:
Tạo lô thanh toán và bao gồm các khoản thanh toán SDD cần thu.
Mẹo
Bạn có thể lọc thanh toán theo lược đồ SDD bằng cách sử dụng bộ lọc SDD CORE và SDD B2B.
Xác thực lô thanh toán. Tệp XML được tạo tự động và có sẵn để tải xuống trong chatter.
Tải xuống tệp XML và tải lên giao diện ngân hàng trực tuyến của bạn để xử lý các khoản thanh toán.
Sau khi lô thanh toán SDD đã được nhận, đối chiếu giao dịch với lô thanh toán để đánh dấu các hóa đơn liên quan là Đã thanh toán.
Mẹo
Để xem các khoản thanh toán và hóa đơn liên kết với lệnh SDD cụ thể, nhấp vào nút thông minh Thu nợ và Hóa đơn đã thanh toán trên biểu mẫu Lệnh ghi nợ trực tiếp.
Ghi chú
Các tệp được tạo bởi Odoo tuân thủ các thông số kỹ thuật SDD PAIN.008.001.02, theo yêu cầu của SEPA hướng dẫn triển khai từ khách hàng đến ngân hàng, đảm bảo khả năng tương thích với các ngân hàng.
Từ chối SDD¶
Việc từ chối SDD có thể xảy ra vì nhiều lý do, phổ biến nhất là không đủ tiền trong tài khoản của khách hàng. Với SDD, tài khoản của người nhận được ghi có trước khi tiền thực sự được ghi nợ khỏi tài khoản của khách hàng. Do đó, nếu khoản thanh toán SDD sau đó bị từ chối, ngân hàng sẽ tự động rút số tiền của khoản thanh toán đó khỏi tài khoản của người nhận và một giao dịch mới với số tiền âm được tạo để phản ánh việc từ chối SDD.
Trong trường hợp này, bạn phải đảo ngược bút toán liên quan đến khoản thanh toán bị từ chối và đối chiếu việc đảo ngược bút toán với giao dịch từ chối SDD. Để thực hiện, hãy làm theo các bước sau:
Truy cập hóa đơn liên kết với khoản thanh toán SDD bị từ chối.
Nhấp vào biểu tượng (thông tin) ở cuối tab Dòng hóa đơn, sau đó nhấp Xem để truy cập khoản thanh toán liên quan đến hóa đơn.
Nhấp vào nút thông minh Bút toán để truy cập bút toán liên quan.
Nhấp Đảo bút toán, tùy chọn chỉnh sửa các trường trong cửa sổ bật lên, sau đó nhấp Đảo. Một bút toán đảo được tạo với Tham chiếu đề cập đến bút toán ban đầu. Kết quả là hóa đơn được đánh dấu là Chưa thanh toán.
Truy cập chế độ xem đối chiếu của nhật ký ngân hàng và đối chiếu giao dịch được tạo cho việc từ chối SDD với việc đảo ngược bút toán liên quan đến khoản thanh toán.
Chuyển khoản tín dụng SEPA¶
Cấu hình¶
To pay suppliers with SCT, from the Accounting app, go to , activate SEPA Credit Transfer (SCT). Next, fill out your company data:
Công ty của bạn: Tên công ty sử dụng SCT.
Số định danh: Mã số thuế của công ty liên quan.
Tổ chức cấp: Tên của tổ chức đã cấp mã số thuế.
Sau khi kích hoạt SEPA, đi tới và mở nhật ký Ngân hàng của bạn. Trong Thanh toán đi, thêm Chuyển khoản tín dụng SEPA làm Phương thức thanh toán nếu chưa có. Điều này cho phép Odoo sử dụng tài khoản ngân hàng này để tạo tệp thanh toán XML.
Đăng ký thanh toán¶
Để đăng ký thanh toán cho nhà cung cấp thực hiện bằng SCT, trước tiên hãy xác minh rằng Số tài khoản và Ngân hàng được chỉ định trên biểu mẫu liên hệ của nhà cung cấp, trong thẻ Kế toán. Odoo tự động xác minh xem định dạng IBAN có được tuân thủ hay không.
Sau đó, đi tới và nhấp Tạo mới. Khi tạo thanh toán của bạn, chọn Chuyển khoản tín dụng SEPA làm Phương thức thanh toán. Tài khoản ngân hàng nhà cung cấp được tự động điền dựa trên Nhà cung cấp được chọn. Đối với các khoản thanh toán trong tương lai cho nhà cung cấp này, Odoo sẽ tự động đề xuất tài khoản ngân hàng, nhưng vẫn có thể chọn tài khoản mới từ menu thả xuống bằng cách nhấp vào trường Tài khoản ngân hàng nhà cung cấp.
Sau khi thanh toán được ghi nhận, đừng quên xác nhận khoản thanh toán đó. Bạn cũng có thể thanh toán hóa đơn mua hàng ngay từ hóa đơn bằng cách nhấn nút Ghi nhận thanh toán ở phía trên cùng của hóa đơn mua hàng. Dù biểu mẫu giống nhau, nhưng khoản thanh toán sẽ được liên kết trực tiếp với hóa đơn và sẽ được đối chiếu tự động với hóa đơn đó.
ISO 20022¶
ISO 20022 is a global standard for the exchange of payment data between banks. It uses a format that lets payment details and related documents move together as a single package. This means information such as invoice numbers, tax details, and who sent the payment is stored in fields that computers can automatically read. Unlike SEPA, the ISO 20022 standard can be used with any currency worldwide.
In Odoo, the SEPA Payments module acts as the underlying engine for all ISO 20022 transactions (both domestic SEPA payments in euros and non-euro global transfers are supported by the module).
Some countries and regions may use a localized, country-specific version of ISO 20022, which requires additional configuration. In these cases, we strongly recommend reading the PAIN version section of this page.
Phiên bản PAIN¶
Ghi chú
PAIN is the specific message protocol within ISO 20022 used to send transfer instructions from Odoo to your bank.
To enable a country-specific PAIN version, first check that you have the fiscal localization for your country installed in your database.
Quan trọng
ISO 20022 PAIN.001.001.03 is being deprecated in November 2026. Make sure to use the newer PAIN.001.001.09 version or the one required in your country.
To select a specific PAIN version, open the Accounting app, go to , and open your Bank journal. Click the Outgoing Payments tab, and select the SEPA Pain Version that suits your needs.
Nhắc nhở
The SEPA payments module covers both SEPA payments and ISO 20022 payments.
Xuất tệp XML¶
To generate a daily XML payment file for upload to the online banking interface, create a batch payment. The XML file is then displayed in the chatter, where it can be downloaded and submitted to the bank for processing.
By default, the SEPA-compliant XML files generated by Odoo use the PAIN.008.001.02 format. If your bank requires the updated 2023 version, go to . Open your Bank journal, and in the Incoming Payments tab, set the SEPA Pain version field to Updated 2023 (Pain 008.001.08).
Xem thêm